Облік грошей без таблиць: налаштування за 15 хвилин

Облік грошей зазвичай ламається на третьому тижні: спершу ви ретельно вносите кожну покупку, потім забуваєте, і таблиця порожніє. Щоб цього не сталося, налаштуйте систему так, щоб вона працювала майже без вас. Нижче — порядок, який займає хвилин п’ятнадцять.

1. Додайте рахунки

У розділі «Фінанси» відкрийте вкладку «Рахунки» й створіть те, чим справді користуєтесь: готівку, картку, банку для накопичень. Для кожного вкажіть поточний баланс. Баланс у Diox — це початковий залишок плюс усі операції, тому з першого дня цифри збігатимуться з банком.

2. Підключіть банк або імпортуйте виписку

Monobank підключається за токеном з api.monobank.ua: операції надходять самі, а історія підтягується у фоні. Для інших банків скачайте виписку у форматі CSV чи Excel і завантажте її на вкладці «Банки». Файл розпізнається автоматично, а повторний імпорт того самого файлу не створює дублікатів.

3. Навчіть систему категоріям

Перші кілька десятків операцій розкладіть по категоріях. Коли міняєте категорію, Diox знаходить схожі операції (за контрагентом чи описом) і пропонує застосувати її до всіх. Погодьтеся й створіть правило: наступного разу «Сільпо» одразу потрапить у «Їжу». Правила можна переглянути й видалити в налаштуваннях.

4. Занесіть регулярні платежі

Вкладка «Зобов’язання» — для всього, що повторюється: підписок, інтернету, оренди, комуналки, кредитів і боргів. Для кожного вкажіть суму, періодичність і дату. За кілька днів до строку прийде нагадування, а платіж, що відбувся, записується в один клік і створює витрату на потрібному рахунку.

Для кредиту введіть суму, ставку, строк і тип платежів: Diox складе графік і покаже, скільки ви переплатите, а також скільки заощадите, якщо погашатимете достроково.

5. Дивіться календар і звіти

Календар показує платежі на 30–180 днів уперед і прогноз балансу: скільки лишиться, коли заплатите все за графіком.
Звіти розкладають витрати за категоріями й місяцями, показують тренд і суму підписок на місяць та рік.

Корисні звички

Раз на тиждень відкривайте «Операції» й розкладайте те, що лишилось без категорії: їх кількість видно на огляді.
Раз на місяць дивіться звіт «12 місяців» і підписки: невикористані сервіси легко знайти.
Не вносьте дрібниці готівкою по одній: раз на кілька днів коригуйте баланс гаманця до реальної суми.

Мета обліку не в тому, щоб рахувати кожну гривню, а в тому, щоб бачити, куди йдуть гроші, і не дивуватися кінцю місяця.